Prévisions de trésorerie : voir le cash de votre PME 3 à 6 mois à l’avance
Beaucoup de dirigeants suivent leur chiffre d’affaires pendant que d’autres regardent régulièrement le solde du compte bancaire. Mais saviez-vous que ces deux informations ne suffisent pas toujours pour piloter une entreprise? En effet, ces informations décrivent le passé ou le présent, mais rarement ce qui va se passer dans les prochains mois. C’est précisément là qu’interviennent les budgets et prévisions de trésorerie!
Pouvoir anticiper son cash à 3 ou 6 mois permet souvent d’éviter des situations stressantes et de prendre des décisions plus sereinement.
Pourquoi la trésorerie est l’un des indicateurs les plus critiques d’une PME
Une entreprise peut être rentable… et pourtant rencontrer des difficultés de trésorerie.
La trésorerie est influencée par de nombreux facteurs :
✔️ délais de paiement des clients
✔️ rythme des factures des charges salariales
✔️ investissements
✔️ saisonnalité de l’activité
✔️ paiements TVA ou impôts
Sans visibilité sur ces flux, un dirigeant peut rapidement se retrouver face à des décisions urgentes. Et dans ces moments-là, la pression augmente.
Les limites du solde bancaire
Beaucoup de dirigeants utilisent un indicateur simple pour évaluer la situation financière : le solde du compte bancaire de l’entreprise. Ce solde est visible immédiatement et en tout temps. Cependant, ce chiffre ne donne pas toutes les informations nécessaires pour prendre des décisions!
La trésorerie fluctue de jour en jour: un client vient peut-être de payer, mais les salaires ne le sont pas encore. Votre facture AVS n’a pas encore été adaptée pour la masse salariale actuelle. La facture finale sera plus grande à assumer après le décompte. Ou encore, nous sommes en fin de trimestre et la TVA doit être décomptée et payée. Un compte bancaire peut sembler confortable aujourd’hui… et pourtant devenir tendu quelques semaines plus tard.
Les prévisions de trésorerie : un outil simple mais puissant
Les prévisions de trésorerie permettent de projeter les flux financiers de l’entreprise dans le futur. L’objectif est simple : anticiper les entrées et les sorties d’argent.
Une prévision de trésorerie permet de répondre à des questions comme :
✔️ quelle sera ma trésorerie dans trois mois ?
✔️ puis-je engager une personne supplémentaire ?
✔️ puis-je investir dans un nouveau projet ?
✔️ dois-je ralentir certaines dépenses ?
Ce type de visibilité transforme souvent la manière de prendre des décisions. Cela apporte souvent plus de sérénité au dirigeant de l’entreprise.
Transformer la trésorerie en outil de pilotage
Chez Enfin!Fidu, nous aimons apporter des solutions aux entreprises romande. Une prévision de trésorerie ne sert pas seulement à éviter les problèmes. Cela permet aussi de piloter l’entreprise. Il est ainsi possible de comprendre l’effet d’un retard de paiement d’un client ou d’analyser l’impact financier d’un nouvel employé. Autrement dit, la trésorerie devient un outil stratégique.
La trésorerie : un levier de sérénité pour le dirigeant
Dans beaucoup de PME, l’incertitude financière est l’une des principales sources de stress. Ne pas savoir si la trésorerie sera suffisante dans quelques mois peut rendre certaines décisions difficiles. Evidement, les prévisions de trésorerie ne suppriment pas tous les risques, cependant elles permettent de reprendre le contrôle et d’aborder les décisions avec plus de visibilité.
Pouvoir anticiper la trésorerie sur plusieurs mois permet souvent de prendre ces décisions avec davantage de sérénité. Et parfois, quelques chiffres bien analysés peuvent éviter beaucoup d’incertitudes.
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Article écrit par Kathleen De Baets Druart, CFO à la demande pour les entrepreneurs de Suisse romande.
